Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Winz Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorgaben vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb betreiben wir unser Casino seit unserer Gründung 2020 mit einem Risikoansatz, der den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao folgt. Wir führen eine Geldwäschereirisikoanalyse für jeden Kundenkontenbestand durch und passen unsere Massnahmen laufend an.

Unsere Compliance-Abteilung ist direkt der Geschäftsleitung unterstellt und meldet verdächtige Sachverhalte gemäss den gesetzlichen Pflichten an die zuständige Financial Intelligence Unit. Verdächtige Transaktionen dürfen wir nicht mitteilen, bevor die Behörde dies freigibt; in solchen Fällen kann eine Auszahlung länger dauern als die üblichen 1-2 Stunden.

• Kundenidentifikation vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörde
• Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung ist bei uns nicht optional. Wir prüfen Ihre Identität spätestens vor der ersten Auszahlung, in der Regel bereits kurz nach der Registrierung. Ausserdem verifizieren wir Sie erneut, wenn kumulierte Transaktionen bestimmte Schwellenwerte erreichen, wenn Sie ein anderes Zahlungsmittel registrieren oder wenn bei der Überwachung Unstimmigkeiten auftreten.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung
• Bei Überschreitung von Transaktionsschwellenwerten
• Bei Registrierung einer neuen Zahlungsmethode
• Bei Auffälligkeiten in der Transaktionsüberwachung

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und einen Nachweis zum Zahlungsmittel. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittel: Foto der Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel 1-3 Tage. Sie können den Status in Ihrem Konto unter «Verifizierung» jederzeit einsehen. So gehen Sie vor:

• 1. Laden Sie im Kontobereich «Verifizierung» Ihre Dokumente hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
• 2. Prüfen Sie, dass Name, Adresse und Geburtsdatum mit Ihren Kontoangaben übereinstimmen.
• 3. Unsere Compliance-Abteilung kontrolliert die Unterlagen innerhalb von 1-3 Werktagen.
• 4. Bei fehlenden oder unlesbaren Dokumenten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• 5. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser an die zuständige Lizenzbehörde oder wenn ein Gesetz dies verlangt.

Wofür wir die Mittelherkunft abklären

Bei grossen oder ungewöhnlichen Transaktionen fragen wir gegebenenfalls die Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel nach. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Typische Auslöser sind deutlich erhöhte Einzahlungsvolumina, ein auffälliges Spielverhalten, das auf Transaktungsverschleierung hindeutet, oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungshöhe und den von Ihnen angegebenen Angaben. Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Vermögensverkäufe.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Jahressteuerbescheid oder Steuererklärung
• Bank- oder Depotauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Verkaufsbeleg bei Immobilien- oder Wertpapierverkäufen

Wie wir Ein und Auszahlung prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Überwachungssystem, das Muster, Volumen und Zahlungsmittel automatisch mit Ihrem Spielerprofil abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben; das ist die Same-Methode-Regel und verhindert, dass Gelder über fremde Konten fliessen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Sie können weiterhin mit Ihrem Guthaben spielen, Abbuchungen auf Ihr Konto sind aber gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Sperre dient Ihrem Schutz und verhindert, dass Dritte mit Ihren Mitteln handeln.

Wenn Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen einreichen, oder wenn sich Dokumente als gefälscht, veraltet oder einer anderen Person zugehörig erweisen, schränken wir das Konto weiter ein oder schliessen es. Bei Fälschungen behalten wir uns vor, die betroffenen Guthaben einzufrieren und den Fall an die Lizenzbehörde zu melden. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir auch nach einer Kontoschliessung auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto aus.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontoeinschränkung bei fehlender Mitwirkung nach 30 Tagen
• Kontoschliessung bei gefälschten oder fremden Dokumenten
• Meldung an die Behörde bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz für die Dauer der Geschäftsbeziehung plus die anschliessend vorgeschriebene Aufbewahrungsfrist auf, mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine gesetzliche Pflicht zur längeren Speicherung besteht.

Sie können jederzeit über den Live-Chat (24/7 erreichbar) oder per E-Mail an [email protected] eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern. Diese Auskunft stellen wir Ihnen unentgeltlich zur Verfügung.

Häufige Fragen zu Winz

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, empfehlen sie aber frühzeitig, damit Auszahlungen nicht verzögert werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die Prüfung dauert in der Regel 1-3 Werktage, sofern alle Unterlagen vollständig und lesbar eingereicht wurden. Danach geben wir Auszahlungen frei, die selbst nur 1-2 Stunden Bearbeitungszeit benötigen.

Warum zahlt das Casino nur auf dieselbe Methode aus?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets fliessen. Auszahlungen erfolgen deshalb grundsätzlich auf das Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben.

Was passiert, wenn ich die Mittelherkunft nicht nachweisen kann?

Ohne den angeforderten Nachweis können wir keine Auszahlung freigeben. Ihr Guthaben bleibt erhalten; die Freigabe erfolgt, sobald Sie die Unterlagen einreichen und diese geprüft sind.

Sind meine Dokumente bei Winz Casino sicher?

Ja. Wir übertragen alle Dokumente verschlüsselt, speichern sie auf zugriffsgeschützten Servern und gewähren Einsicht nur der Compliance-Abteilung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich bei gesetzlicher Verpflichtung.